Центробанк России перечислил признаки подозрительных расчетов:
- подозрительно большое количество контрагентов – физических лиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
- большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами – физическими лицами (более 30 операций в день);
- значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств, совершаемых между физическими лицами (более 100 000 рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц);
- короткий промежуток времени между зачислением денежных средств и списанием (одна минута и менее);
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств;
- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;
- операции по списанию денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
- совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.