Банкротство юридических и физических лиц с долгами

Главное успеть попасть в реестр требований кредиторов для участия в разделе имущества и решения других спорных вопросов на собраниях кредиторов.

Срок подачи заявления о включении в реестр требований кредиторов — 2 месяца с момента публикации записи о банкротстве в Коммерсанте и ЕФРСБ.

Предлагаем услуги по включению в реестр требований кредиторов, а также по обращению с заявлением о признании должника банкротом, как от кредитора, так и от самого должника, с представлением интересов в арбитражном суде.

Если юридическое лицо не в состоянии исполнить денежные обязательства в полном объёме, кредитор вправе инициировать банкротство своего должника, обратившись с заявлением в суд, при условии, что сумма задолженности составляет не менее 300 000 рублей, а срок неисполнения должен быть более 3 месяцев. Также необходимо подтвердить задолженность вступившим в законную силу судебным актом.

• Подача заявления в суд о признании должника банкротом и выдвижение (представление) кандидатуры арбитражного управляющего, который станет временным управляющим в случае признания должника банкротом;
• Суд рассматривает заявление на предмет его обоснованности, назначает процедуру наблюдения и утверждает временного управляющего либо признаёт заявление необоснованным.

Для подготовки заявления о признании гражданина банкротом потребуются:

— документы, подтверждающие задолженность должника (кредитные договоры, договоры об иных обязательствах должника, из которых возникла задолженность, постановления о возбуждении исполнительного производства, если задолженность уже была предметом рассмотрения в суде общей юрисдикции и имеется соответствующий судебный акт и т.д.);

— информация об имеющихся открытых банковских счетах (выписки, заверенные банками), содержащие сведения о размере денежных средств, имеющихся на каждом из счетов;

— справка об отсутствии/наличии судимости;

— сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица;

— опись имущества (движимого и недвижимого) и документы, подтверждающие права лица на указанное имущество;

— список всех имеющихся кредиторов;

— информация о регистрации лица в качестве индивидуального предпринимателя (или отсутствия такой информации);

— ИНН, СНИЛС;

— справка о доходах лица (если доход есть);

— информация о лицах, находящихся на иждивении (при наличии).

В среднем от года до трех лет, если у должника не очень много имущества и требований кредиторов. Если речь идет о банкротстве крупной компании, то от пяти до десяти лет.

Для юридических лиц это долг свыше 300 000 рублей и срок неисполнения более 3 месяцев.

Условиями, наличие которых позволяет инициировать процесс физическим лицам, являются:

• размер задолженности — 500 000 рублей и более;
• неисполнение обязательств более трех месяцев со дня, когда они должны быть исполнены.

Уважительными могут быть признаны следующие причины, приведшие к необходимости объявить себя банкротом:

• потеря работоспособности вследствие болезни, травмы или катастрофы;
• потеря имущества по причине обмана дольщиков;
• потеря работы вследствие сокращения.

1. Подготовительный этап

На подготовительном этапе осуществляется сбор документов, необходимых для подачи в суд совместно с заявлением о признании гражданина банкротом, и производится подсчет общей суммы задолженности.

Оплата госпошлины за подачу заявления (300 руб.) и внесение денежных средств (25 000 руб.) на депозитный счет суда для обеспечения уплаты вознаграждения финансового управляющего.

Подготовка заявления о признании гражданина банкротом.

2. Подача в арбитражный суд заявления о признании гражданина банкротом (заявление подается по месту регистрации должника)

3. Признание заявления обоснованным, введение процедуры, назначение финансового управляющего

После принятия судом заявления к производству суд назначает заседание по рассмотрению вопроса обоснованности этого заявления и проверяет на предмет соответствия признакам, необходимым для введения одной из двух возможных процедур:

— реструтуризация задолженности (когда у должника есть постоянный доход и есть возможность установить график погашения имеющей задолженности);

— реализация имущества (когда нет возможности ни п какому графику погашать задолженность, дохода нет). Финансовый управляющий осуществляет розыск имеющегося имущества и при его наличии осуществляет его реализацию на торгах для расчетов с кредиторами.

С введением процедуры назначается финансовый управляющий.

4. Ведение дела о банкротстве гражданина

Это основной этап банкротства, который может длиться в среднем от 1 года до 2-2,5 лет, в зависимости от конкретных обстоятельств дела.

В ходе этого этапа кредиторы, перед которыми у должника есть задолженность, включаются в реестр требований кредиторов — так называемую очередь кредиторов. Для рассмотрения каждого требования кредитора назначается отдельное судебное заседание. В ходе этого этапа проводятся торги по продаже имеющегося имущества должника, а также оспариваются сделки должника в случае, если имеются основания для такого оспаривания. Все эти действия преследуют цель по пополнению конкурсной массы — имущества, из которого будет производиться расчет с кредиторами.

В ходе этого этапа проводятся собрания кредиторов для решения вопросов, назначенных на повестку дня и имеющих важное значение для дальнейшего ведения банкротного дела, осуществляется голосование кредиторов по этим вопросам.

В ходе этого этапа также проводятся судебные заседания по рассмотрению отчета финансового управляющего, в ходе которых последний сообщает о проделанных действиях, предпринятых мерах, а также что планируется сделать в ходе дела о банкротстве.

5. Осуществление расчетов с кредиторами и финансовым управляющим

Расчеты осуществляются из имущества должника, согласно образованным очередям кредиторов пропорционально включенным требованиям. Расчеты с управляющим осуществляются также из имущества должника.

6. Вынесение судом определения о завершении или прекращении дела о банкротстве гражданина

Признание банкротом и списание всей задолженности, которая образовалась до момента подачи в суд заявления о признании банкротом (как указанная должником, так и не указанная) — завершение процедуры банкротства.
Следует учесть, что процедура банкротства может быть не только завершена, но и может быть прекращена судом ввиду ряда обстоятельств (отсутствие финансирования, признание заявления не обоснованы, удовлетворение всех требований кредиторов, включенных в реестр, отказа всех кредиторов от требований и т.д.). При прекращении (в отличие от завершения) не наступают желаемые последствия и долги не списываются.

Цель банкротства – финансовое оздоровление фирмы или ликвидация в случае, когда восстановить платежеспособность не представляется возможным. Дело о несостоятельности рассматривается Арбитражным судом и возбуждается по инициативе должников, кредиторов или уполномоченных органов.

Инициирование происходит следующим образом:

• обращение в суд с заявлением о признании должника банкротом;
• лицо, которое обратилось с заявлением, предлагает кандидатуру арбитражного управляющего;
• суд рассматривает заявление на предмет его обоснованности и либо назначает процедуру наблюдения с утверждением временного управляющего, либо признаёт заявление необоснованным.

Стадии банкротства юридического лица

Наблюдение. Назначается временный управляющий, который осуществляет анализ кредиторской и дебиторской задолженностей, имущества должника, даёт оценку финансового состояния должника и делает выводы о возможности /невозможности восстановления платёжеспособности.

Финансовое оздоровление. Назначается административный управляющий, составляется график погашения задолженности или план финансового оздоровления, в соответствии с которыми должник исполняет обязательства перед кредиторами.

Внешнее управление. Назначается внешний управляющий, принимаются меры по восстановлению платёжеспособности должника, либо осуществляется исполнение обязательств должника его учредителями.

Конкурсное производство. Назначается конкурсный управляющий, который осуществляет поиск имущества должника, формирует график погашения задолженностей, ведёт реестр требований кредиторов (если не избран реестродержатель), проводит собрания кредиторов, оспаривает сделки должника.

Как правило, временный, административный, внешний и конкурсный управляющий — одно и то же лицо. Но при наличии оснований управляющего могут заменить или отстранить от выполнения своих функций.

Обращение с заявлением о признании банкротом со стороны должника:

• первичная оценка финансового состояния должника (документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность);
• определение наличия признаков банкротства;
• подготовка заявления о признании банкротом;
• выбор кандидатуры арбитражного управляющего;
• представление интересов должника в арбитражном суде в ходе рассмотрения обоснованности заявления о признании банкротом.

Также в рамках процедуры банкротства оказываем юридические услуги по Санкт-Петербургу и в других регионах:

• участие в собрании кредиторов;
• подготовка и подача жалобы на действия/бездействие управляющего;
• оспаривание сделок должника;
• участие в судебных заседаниях на стадиях процедуры банкротства;
• взаимодействие с управляющим.